金融是国之重器 要思危应变自如

金融是国之重器 要思危应变自如

全国金融工作会议14日至15日在北京召开。中共中央总书记、国家主席、中央军委主席习近平出席会议并发表重要讲话。他强调,金融是国家重要的核心竞争力,金融安全是国家安全的重要组成部分,金融制度是经济社会发展中重要的基础性制度。必须加强党对金融工作的领导,坚持稳中求进工作总基调,遵循金融发展规律,紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务,创新和完善金融调控,健全现代金融企业制度,完善金融市场体系,推进构建现代金融监管框架,加快转变金融发展方式,健全金融法治,保障国家金融安全,促进经济和金融良性循环、健康发展。

如何看待当前金融安全风险的问题?最为基本的是就要做到守住金融安全风险底线,不发生系统性、区域性以及行业性金融风险!但是,仅仅做到这个守住底线是远远不够的,肯定难以达到这次金融工作会议上所提出的要求。为什么会这样说呢?因为我们只要看看那些法院债务诉讼的失信黑名单以及有些地方动不动就有上亿元的债务损失,我们就知道这个给地方经济社会发展会带来比较大的影响。由此来看全国性金融安全问题,就要严重得多!

也就是说,社会上、民间借贷市场上以及金融信贷,乃至非法信贷市场上等等方面,这些本来就构成一个广义货币增长的一部分。然而,在当前之下,这些货币沉淀了,空转了,消失了,那么,这个广义货币增长的派生作用以及其应该发生的规律作用就变小!报道说,中国的广义货币(M2)增速已连续5个月放缓。6月末M2增速为9.4%,再创新低。对于M2增速的持续回落,央行表示,这是金融体系降低内部杠杆的客观结果,同时强调,金融对实体经济支持力度稳固。其实,这种事后解释是狭义的。如果放大到更加广义范畴的货币派生运动空间来看,就知道央行监管在市场货币监管方面尤其是对金融货币债务方面就存在失控。

由于地方上的债务风险或者企业风险也或者是个体债务风险,都存在一种债务叠加的问题,这是生成加重金融风险的最主要原因。既然人家已经失信或者是挪用别人的资产、信用来取得贷款的,为什么金融机构、央行有关部门不能及时发现问题,予以制止?正如金融方面的专家巴曙松研究员强调所说那样:金融机构要在商业上的可持续和监管约束之间平衡,我认为要给金融机构提供一些保护,比如息差保护。否则,这些金融机构肯定会想其他场外的办法。比如打扫房间,是不是把灰尘扫到地毯下,看不见,就干净了呢?近些年M2的增长不是很快,为什么社会融资很快? 

市场是一把双刃剑,尤其是对于金融市场来说,这把剑用不好的危害更大。那么怎样用好这把双刃剑?习近平总书记提出了四个大原则,即回归本源、优化结构、强化监管以及市场导向。其实,这就是要进一步强化金融本身发展业态治理,使之能够焕发出生机活力!

怎么样治理金融市场风险?最主要的是按金融市场规律以及国家金融安全原则来处理问题。不符合这些规律、原则以及规则的话,就不得不对危险的金融企业、有关金融市场、企业以及个人资产进行必要清除,以进一步确保整个金融市场风险能够大幅降低!具体来说,一是要双实,即金融市场、金融产业本身自己要实,实体经济自己更要实,也只有金融实体与实体经济更加实才行;二是在双实的基础,要把这些金融资源配置到更加有效的行业,这就是一个坚持去杠杆的问题,而不是一个不断加杠杆的问题;三是要早作预防,早作打算,要进行强有力的领导以处置风险。这方面,中央决定设立国务院金融稳定发展委员会,强化人民银行宏观审慎管理和系统性风险防范职责。地方政府要在坚持金融管理主要是中央事权的前提下,按照中央统一规则,强化属地风险处置责任。也就是说,改革要确保整个经济社会发展得更稳!李克强在讲话中指出,金融是国之重器,是国民经济的血脉。这就是说,中央对于一些或者一批不合法不合规的金融大玩家要进行清理、打击,以重新梳理金融市场发展秩序,维护实体稳定。

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