张鹏：小自贸 大改革——上海自贸区建设以来的成绩与展望（10）

第三个方面是推动了金融制度的改革，刚才说了，上海有一些金融监管单位的领导，认为金融改革只是上海自贸区建设当中的构成部分，而不是核心构成，尽管有这样一些认识方面上的偏差存在，但是金融改革的步骤还可以，并不慢。我们来看一下，首先第一个在坚持宏观审慎、风险可控的前提下，推动自贸区与上海国际金融建设的联动，逐步建立以人民币资本项目可兑换，人民币跨境使用、利率市场化、外汇管理改革为重点的金融制度框架和监管体系，更好的服务实体经济发展，这句话说的非常的确切。但是往下指的时候，并没有非常明确的指定，也就是说这一项改革启动了，但是在相关的具体推进的逻辑政策安排上，恐怕还要进一步的细化。

接下来下一条确确实实是它的重大创新，它推出了自由贸易帐户，自由贸易帐户当中的人民币资金和其他国内帐户之间人民币资金的自由的汇款是不受限制的。自由贸易帐户资金，本币资金之间，它的汇化、兑换是不受限制的，而自由贸易帐户的外汇资金和海外帐户之间进行的资金汇化，资金转移，只要符合国家相关的反洗钱法等等之类的规定，它也是不受限制的，所以自由贸易帐户，事实上通过这样一个自由贸易帐户，实现国内人民币资金、自贸区的人民币资金、自贸区的外汇资金和海外的外汇资金之间这样一个联动关系，自由贸易帐户成为这个联动关系非常重要的一个枢纽，自由贸易帐户制度创新以来，确确实实起到了非常重要的作用，那么到目前已经开立了5200多个自由贸易帐户，然后资金的周转效率也提高的非常明显，企业的融资成本，因为它可以融入海外的低成本的人民币资金，融资成本也得以下降。此外还有一大批金融企业在上海自贸区来落户，包括上海国际能源交易中心，上海黄金交易中心等等这样一系列重要的国际要素的交易平台在自贸区落地，这个也是上海在金融改革当中所取得的重大成就。

第四个就是建立我们事中事后监管制度，我们原来叫审批监管，随着负面清单的公布以后，不能再新设审批项目了，而且原有的审批项目也统统要进行规范甚至是取消，那么这种情况下，我们只能通过加强事中事后监管的方式来进行对自贸区里边经济秩序的有效维护和相关的这样一个争议和矛盾的纠纷解决等等这些问题，那么在这个过程当中，要来进行完善。

我们上海自贸区已经在这个领域当中进行重要的研究和突破，那么现在已经市场经济和更加开放的要求，逐步建立了一套有基础制度、专业监管制度等组成事中事后监管制度体系，尽管这个体系在实施过程当中这样一些经验，还未能得到有效的总结，但是它确确实实已经形成了一个制度基础和机制框架。那么这个制度基础和机制框架在我们接下来的时间当中，我们会相信它在改革的基础之上，会不断的完善，不断的更好的发挥它的效力和影响。

这里边第三个要跟大家汇报和交流，就是我们上海自贸区刚才已经取得了那么大的进展，我们知道上述的进展只是完成了上海自贸区四大目标，其中还有第五大目标，叫做可复制可推广，或者是可复制可拓展。那么这些问题这些成就，这些经验有哪些可以进行可复制可推广可拓展。那么2014年的10月27号，习近平总书记组织展开中国审改组的第六次会议，第六次会议一共审议通过六个文件，其中有一个文件就是关于中国上海自由贸易试验区工作进展和可复制改革试点经验的推广意见。那么在这个意见当中，我们一共梳理了二十一条意见，认为这二十一条是可以作为重要的经验，具有规范性的方式来向全国进行推广和复制的。那么这二十一条意见当中来自于投资管理方面有六项，贸易监管方面有九项，金融创新方面有六项，那么我们来看，投资管理方面的六项比较虚。这虚是因为我们负面清单其实还在不停的动态变化当中，我们相关的投资的规则即使从上海自贸区移出来，但是因为我们的外资三法还只对上海自贸区里边不进行管理，对中国其他所有的大陆所有的省份地区还在发挥作用，所以投资领域的这些经验尽管比较成熟，但是拿出来以后就能得到落地和实施，恐怕有待于我们的外资三法的这样一些修订工作，能不能如其得以完成，完成以后才能谈到复制和推广的问题。

那么贸易监管方面的九个方面基本上都集中在海关，那么海关在这一次改革当中，主动施行，然后做出非常重大的这样一个改革和调整，那么包括一线进境货物要先进关后报关，我们区内货物流转的自行运输，批次进出，集中申报等等甚至包括我们的保税展示交易，职能化的卡口验化，这样一些的问题，这九项都在其中。但是这九项大家也可以看出来基本上是机制性和手段性的，来自于制度性的根本变化，主要是一线放开二线管住，但是一线放开二线管住，从现状来看，甚至从我们起源来看，早已不是上海自贸区的专利，所以这九项看似九项，尽管我们海关系统为此付出巨大的努力，商务系统为此付出了巨大的努力，但是它所带来的那种影响，带来的那种贸易自由化当中的效果，未必能够起到非常重大的立竿见影的效果，这个我们内心当中也要有一定的准备。